什麼是夏普比率？
夏普比率（Sharpe Ratio）由諾貝爾經濟學獎得主 William F. Sharpe 提出，用來衡量一項投資在承擔每單位風險之下，能多賺取多少超額報酬。它讓你可以在同一個基準上比較不同的投資組合或基金：夏普比率越高，代表風險調整後的績效越好。這項指標通用於全球，是世界各地投資人共同採用的衡量工具。
如何使用本計算器
只需填入三個數字：投資組合的報酬率（%）、無風險利率（%，通常採用短期公債或國庫券殖利率），以及投資組合報酬的標準差（%），用來代表波動度。計算器會立即算出夏普比率與超額報酬。
公式說明
計算公式為
實例試算
假設某投資組合的報酬率為 12%，無風險利率為 3%，標準差為 10%。超額報酬即為 12 - 3 = 9%，再除以 10，得出夏普比率為 0.9——表現尚可，但仍低於許多投資人設定的 1.0 門檻。
使用注意事項與精準校對原則（6 大核心守則）
📐 1. 嚴格對齊輸入量綱與單位
輸入各項數值時請務必確認量綱（例如小時、天數、金額、百分比），避免單位不匹配引發推算偏差。
🔒 2. 純前端本機毫秒級隱私保障
所有計算邏輯 100% 在您的終端瀏覽器內完成，資料絕不上傳伺服器，嚴格守護商業與個人隱私。
📊 3. 符合公認學術與產業計算模型
演算法嚴格遵循國際通用數學公式與標準計算模型，經多重情境交叉核對，數值嚴密精確。
📋 4. 一鍵複製與免登入 PDF 匯出
支援一鍵複製推算結果字串至剪貼簿，亦可直接點擊列印按鈕輸出純淨 PDF 工作報表。
🔄 5. 多情景敏感度動態對比
建議針對極端值與多組預期情景分別試算，觀察輸出數據的波動區間，輔助做出更穩健的決策。
🛡️ 6. 專業諮詢與日常參考免責聲明
本工具運算結果供日常排程、學業研習與事前參考之用，如涉及重大法規或投資決策請諮詢持證專家。