什麼是投資組合預期報酬率？
投資組合的預期報酬率，符號寫作 E(R_p)，指的是組合中所有資產報酬率的加權平均值。每項資產依其在組合中所占的比重，貢獻相對應的報酬。這是現代投資組合理論中最核心的觀念之一，投資人常用它在實際投入資金前，預估績效並比較不同的配置方案。
如何使用這個計算機
請為每一項持有的資產（最多四項）填入投資組合權重（以百分比表示）與預期報酬率（以百分比表示）。理想情況下，所有權重的總和應為 100%；不過即使加總不等於 100%，計算機也會自動將加權總額除以權重總和進行標準化，讓你隨時都能得到合理的加權平均結果。沒有使用到的資產列，請保持為 0。
公式說明
核心公式為
E(R_p) = \sum w_i × E(R_i)
其中 w_i 代表第 i 項資產的權重，E(R_i) 則是該資產的預期報酬率。做法是把每項資產的權重乘上它的預期報酬率，再將所有乘積相加。若權重以百分比表示且總和為 100，計算結果就能直接讀作百分比報酬率。
實際範例
假設你將 60% 的資金配置在預期報酬率 8% 的股票，另外 40% 配置在預期報酬率 4% 的債券。計算方式為
(0.60 × 8) + (0.40 × 4) = 4.8 + 1.6 = 6.4%
也就是說，這個投資組合每期的預期報酬率為 6.4%──高於純持有債券、低於純持有股票，正好反映出兩者搭配後的折衷結果。
使用注意事項與精準校對原則（6 大核心守則）
📐 1. 嚴格對齊輸入量綱與單位
輸入各項數值時請務必確認量綱（例如小時、天數、金額、百分比），避免單位不匹配引發推算偏差。
🔒 2. 純前端本機毫秒級隱私保障
所有計算邏輯 100% 在您的終端瀏覽器內完成，資料絕不上傳伺服器，嚴格守護商業與個人隱私。
📊 3. 符合公認學術與產業計算模型
演算法嚴格遵循國際通用數學公式與標準計算模型，經多重情境交叉核對，數值嚴密精確。
📋 4. 一鍵複製與免登入 PDF 匯出
支援一鍵複製推算結果字串至剪貼簿，亦可直接點擊列印按鈕輸出純淨 PDF 工作報表。
🔄 5. 多情景敏感度動態對比
建議針對極端值與多組預期情景分別試算，觀察輸出數據的波動區間，輔助做出更穩健的決策。
🛡️ 6. 專業諮詢與日常參考免責聲明
本工具運算結果供日常排程、學業研習與事前參考之用，如涉及重大法規或投資決策請諮詢持證專家。
常見問題 (FAQ)
權重一定要加總成 100% 嗎？
理想上是的，但本工具會自動標準化，所以即使總和只有 90%，仍會回傳正確的加權平均報酬率。
這有把風險考慮進去嗎？
沒有──預期報酬率並未納入波動度與相關性。若要衡量風險，還需另外計算投資組合的標準差。
預期報酬率有保證嗎？
沒有。它只是以機率加權的估計值，實際報酬會在這個數字上下波動。